【重要消息】3月1日起实施！存取保证金超5万需要登记来源或用途！

2025-10-28 12:15:57

1年初31日

话题 “同样读取现金超强5万元均需登记贷款投入”

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据悉，央行官网发布2022年1号文，公布《金融管理机构零售商竭尽所能调查结果和零售商身为资料及交易记录保存管理工作急于》内容可。据悉，该急于自2022年3年初1日起施行。

该急于第十条规章：

的银行、农村合作银行、城市银行业社员、农村银行业社员等金融管理机构为自然人零售商办理总投资单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金读取业务的，应当核对零售商的有效身为证件或者其他身为证明文件。

对比现行规章，将于今年3年初1日起实施的MLT-，减低了“洞察并登记贷款的可能或者用途”的承诺。

央行组长表示，制定上述新《急于》有助顺应金融行业转变，提升我国毒枭和惊悚融资后果防范能够。有助立足于反毒枭标准规定。

《急于》订正的主要内容可都有——

（一）调整《急于》称呼、诸家及实质上

二、明文规定部分突出突显“后果为本”的整体原则；

三、将第二章零售商竭尽所能调查结果新设“一般规章”和“其他规章”五小，分别确切零售商竭尽所能调查结果一般性承诺，和特殊情形下竭尽所能调查结果承诺；、

四、系统化并扩大《急于》的实质上，减低非银行支付管理机构、理财公司以及各类新增的金融管理机构。

（二）将“后果为本”承诺贯穿到《急于》里面

一、承诺职责管理机构建立清晰的零售商认可政策；

二、系统化并突显持续竭尽所能调查结果规章，承诺将零售商全生命周期管理工作带进持续竭尽所能调查结果的承诺里面；